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沈阳昔日“杰出青年”偷天换日 以锌充银骗银行数亿

2019-12-02来源:不知名的媒体创作人


沈阳昔日“杰出青年”偷天换日 以锌充银骗银行数亿


刘德华早年曾演过一部电影《偷天换日》,其中有这样一个情节,赌术高手钱文迪与女友莉莉、好友阿智配合,用欺瞒手法在赌局中赢得富豪刘耀祖六百万港币。按说这种偷梁换柱的剧情只有在电影或小说里才会出现,其实不然,在我们辽宁沈阳,就发生过这样一起偷天换日的诈骗大案。

2017年1月,距离春节只有不到一个月时间。按说年终岁尾,正该是喜气洋洋过大年的时候,可一则消息却让不少沈阳人炸开了锅。这一天,沈阳爆出全国罕见的亿元诈骗案,数家企业及国家金融机构卷入其中,许多市民也未能幸免。

究竟是什么人如此大胆?事情还要从几年前说起。

两年时间

沈阳商人疯狂贷款上亿元

2012年3月,一个名叫杜荣生的人和他的好友刘某来到工商银行沈阳分行,以刘某名下的沈阳宏辉铜业有限公司的名义,向工行贷款2亿元,质押物为“银锭”,贷款期限一年。

杜荣生衣着整洁得体,谈吐不俗,早前还是沈阳十大杰出青年企业家的候选人,皇姑区十大杰出青年,在当地也算是个小有名气的企业家,因此,他们很顺利的拿到了这2亿元贷款。可让银行万万没想到的是,这次看似普通的贷款业务,实际却是一场精心谋划的骗贷大案。


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网传杜荣生照片

熟悉杜荣生的人后来回忆说,他在拿到这2亿元贷款后,并没有按照贷款合同的约定使用这笔钱,而是大肆挥霍,开设了高档酒店、KTV,并购买了豪宅、豪车,甚至还有一辆黑色加长劳斯莱斯。或许杜荣生本意是想靠自己的生意赚钱后来填补空缺,也或许是他自始自终就没想还这笔钱,总之,从前经商有道的杜荣生,却在酒店的生意上亏损严重,而且他的主营业务金属期货价格也是一落千丈,还贷压力倍增。

眼看还款日期将近,杜荣生想到了拆东墙补西墙的办法。他拿出手上多余的“银锭”,通过广泛的社会关系网,找到一些“朋友”和“合伙人”,对他们说:“我的银锭质量没问题,在银行都能抵押,你们就放心吧。”就这样,杜荣生又“借”来了2亿元。在之后一年时间里,杜荣生又以房产和其余“银锭”为质押,向阜新银行贷款1.6亿元,向兴业银行贷款1.15亿元。

可能有人不理解,杜荣生一直在贷款、借钱,可这么多钱,他都用来来干嘛了?他又哪来这么多银锭呢?所谓当局者迷旁观者清,如果所有当事人都想到这一点,这件事也不会发展到后来一发不可收拾的地步。2014年年中,杜荣生再一次以“银锭”为质押,向另外两名当地商人借款8000万元后,彻底消失在所有人的视线里。

事情到了这一步,很多人都觉得杜荣生是还不上钱跑路了,不过还不上不要紧,不是还有质押的“银锭”么?可当银行以及那些借钱给杜荣生的“朋友”“合伙人”,将手中的“银锭”拿到有关部门检测时,结果却如晴空响雷一般,震得他们大脑一片空白,这些所谓的“银锭”根本不是银子,而是锌!


沈阳昔日“杰出青年”偷天换日 以锌充银骗银行数亿


涉事锌锭

可惜,此时的杜荣生早已办好了移民手续,带着家人经美国潜逃至加拿大,当初跟杜荣生一起贷款的沈阳宏辉铜业有限公司法人刘某到案,至此,案件真相渐渐浮出水面……

偷梁换柱 银锭变成锌锭

原来,杜荣生早在2002年就创办了沈阳宏辉铜业有限公司,期间公司经历过多次的股权及法人变更。2008年,杜荣生正式退出宏辉公司,刘某成为公司法人代表。不少受害人说,刘某虽然名义上是宏辉公司的老板,但实际上还是杜荣生说了算。这也就难怪刘某会答应让杜荣生以公司的名义贷款。


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网络公开信息截图

可大家都知道,以黄金、白银等贵重金属作为质押物,放款之前,银行会将部分质押物送往检测中心检测,以保证质押物的真实性及纯度,那么杜荣生等人究竟是如何在这一环节瞒天过海的呢?

据兴业银行沈阳分行营业部员工描述,其实杜荣生等人的诈骗手段非常简单,但却极具欺骗性。检测质押物的当天,杜荣生让刘某带着人,将银行工作人员带到装着锌锭的集装箱,并故意在切割时弄出大量火花,紧接着,刘某及其手下以火花会误伤眼睛为由,“体贴的”将银行员工送出了集装箱,所以随行的银行方面人员根本没能准确看到切割过程,刘某一行人遂以事先带在身上的银锭换下刚刚切割下来的锌锭,并送往金属检测中心鉴定,结果自然是顺利通过。

案件发生后,不少受害人悔不当初,甚至有人亲自前往加拿大寻找杜荣生,可均无功而返。他们回来后说,杜荣生在加拿大开着豪车,住着别墅,为了制造“还不起钱”的假象,他还将名下不少房产转移到朋友名下,由此可见,杜荣生行骗并非偶然,而是经过精心谋划的。


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网传杜荣生位于加拿大的豪宅

案发后,多家银行将杜荣生举报至公安机关,杜荣生也因涉嫌合同诈骗罪、贷款诈骗罪已被沈阳市公安局和平公局立案侦查,沈阳市和平区人民检察院已批准逮捕,公安机关已拟定向公安部报请国际刑警组织红色通缉令。另一方面,在2015年至今的近四年里,宏辉公司及其法人刘某也被多次列为失信被执行人。


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网络公开信息截图

今年年初,关于刘某的判决结果也下来了,结果显示,刘某以非法占有为目的,以锌锭冒充银锭作质押骗取银行贷款,数额特别巨大,犯贷款诈骗罪,被判处无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处罚金30万元。


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类似骗贷案件并不少见

事发后,有金融专家直言,单就利用假白银骗贷一事而言,之前应该没有过类似案例。不过,银行业金融机构在抵押物管理上出现纰漏的情况,过往还是出现过一些。

2014年4月30日,广西航亿贸易有限公司用质押物担保向工商银行桂林分行贷款700万元,质押物为价值1380万元的硅锰合金。可案发后有关机关鉴定表示,所谓的硅锰合金与标注规格并不相符,仅价值14万余元。

2016年5月,多名外部不法人员横跨陕西、河南两省,以纯度不足的非标准黄金做质押物,骗取19家银行业金融机构190亿元贷款。

同样是2016年,广州某银行一名女售后服务经理伙同他人,利用没有真实交易的供销合同和其它贷款所需资料,并找人冒充存款人在相关质押贷款合同上签名。在未经存款人同意的情况下,先后分3笔以多人的共计1亿元存款为质押,从该行骗取贷款共9500万元,造成银行损失9000多万元。


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图文无关

上述类型案件均属于小概率事件,但不可否认的是,这确实反映出部分金融机构存在风控不足,给了不法分子以可乘之机。

诈骗,向来为大家所痛恨与不齿。诈骗行为,不仅给受害者、国家金融机构带来巨大的经济损失,使财产所有人丧失或无法行使对其财产的占有、使用、收益和处分权利,造成了国有财产的大量流失。然而天网恢恢,疏而不漏,真相终究有大白的一天,那些为了一己私利骗取人民与国家财产的人,也终将得到政府机关的追讨和法律的审判。

来源:辽沈法律帮

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