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理清基金的3种类型基金净值

2018年06月21日 基金常识 暂无评论 阅读 194 个点击 次

一般来讲,我们会接触到以下3种类型的基金净值,分别为:

1、基金单位净值

基金单位净值,说得简单就是一份基金的价格。

需要说明的是,和股票交易不同,基金申购下单之前是不知道自己以什么价格买了多少份基金的,因为根据规定,只有收市后,才会公布基金单位净值。

有了净值,就能计算出究竟买了多少份额。比方说,基金的单位净值为1元,在忽略交易手续费的情况下,投资者花1万元。就可以买入了1万份基金份额(注:假如你在交易日下午3点之前提交申购申请,那么是按照当日的基金单位净值申购,如果在交易日下午3点收市后或非交易日才提交申请,则申购基金的价格是下一个交易日的单位净值)。

2、基金累计净值

一些基金在满足条件后会进行分红,而且分红的频率是不固定,在分红之后,基金单位就会相应调整下跌。

所以,如果我们这是某基金的单位净值,是不知道这只基金以往的盈利情况的,因为没有考虑基金的分红。这时就要看基金的累计净值,它等于基金单位净值加上历年的基金分红

如果说某支基金自成立以来从没分过红,那么累计累计净值就剩余单位净值;如果累计净值大于单位净值,说明这只之前有过分红。所以,累计净值更能反映基金的收益情况。

3、基金复权净值

明白了基金净值跟基金累计净值,那么复权净值就比较容易理解了。基金复权净值就是考虑到,有人收到分红之后没有离场,而是拿这部分资金进行再投资的情况。也就是,把分红的因素综合考虑进去,再对基金单位净值进行复权计算。

举例子说明,如下:

一支刚成立的基金,在成立初期,单位净值为1,在没有任何分红和涨跌的情况下,累计净值和复权净值也为1。

一段时间后,这只基金进行了第一次分红,分红额为份0.1元,那么此时基金的单位净值变成了0.9元。累计净值为0.9+0.1=1,复权净值任然为1,累计净值和复权净值不会因为基金分红而变动。

再过一段时间后,这只基金上涨了20%,那么此时的单位净值为0.9*(1+20%)=1.08,累计净值为0.9+0.18+0.1=1.18,累计净值为0.9+0.18+0.1=1.18,在考虑红利再投资的情况下,复权净值为1.08+(0.1*(1+20%))=1.20。2018062102

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