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基金定投止盈的两个小方法

2017年10月14日 好文分享 暂无评论 阅读 2,799 个点击 次

对于定投的止盈自己一直有在考虑,但是好像不知道设置在哪个目标值,而这次刚好在网上偶然看到这两个小方法,感觉可以借鉴!

先说一个最简单的止盈方法——50%止盈法,在开始定投后,当收益达到50%时,一次性卖出获利。

这个方法非常简单,不需要盯着行情,因此小白也能轻松掌握。

虽然看起来简单粗暴,但背后也有一定原理,这是一种经验主义的止盈方法。它是通过历史回测不同的基金,在哪个点位止盈胜率最大,得出来的数字。

我们倒推10年,每隔30天定投1千块,采取5种不同的止盈策略,达到止盈点后就全部赎回,然后重新开始定投。来看看坚持10年后,收益率如何:

20%就满足了?再教你两招轻松躺赚50%

可以看出,不止盈的策略效果最差,远逊于任何一种设置止盈点的策略。

而设置止盈点的几种策略中,50%止盈点的效果是最稳定的,年化收益率在12~14%之间。这个数字已经明显高于当前P2P固定收益投资的年化收益率了。

因为不同的基金对应的市场行情是不一样的,所以也没有绝对的最优解,但对大多数人而言盈利50%的时候卖出是性价比最高的方案。

当然,如果在明显的牛市阶段,如果仅盈利50%就卖出,那么可能错过后面的大肉。

根据相同的原理,在牛市时可以用“行情反转法”,即在基金距离最高点出现10%跌幅时,选择卖出。

“50%止盈法”和“行情反转法”都是经验主义的止盈方法,虽然看上去“武断”但是却最适合普通小白,因为普通小白本身买卖基金的时点也是瞎猜,这个方法可以提高猜中的胜率。

那有些进阶的财迷可能要说了,有没有更精确的止盈方法呢?

接下来再说的一种——“PE估值法”。

我们知道,价格可以欺骗人,但估值不会。所谓的“低买高卖”,这个高点和低点,用估值比用价格更合适。

“PE估值法”要求,在距离基金估值最高点的90%或80%时止盈。

这种方法的原理是,在熊市低点吸收筹码,在牛市高点一次卖出。“PE估值法”收益可以更高,但要求持有基金的时间往往需要经历一个牛熊周期,也就是5-10年。

以中证500指数为例,从其市盈率的历史记录可以看出,三个牛市的高点估值分别为88倍、91倍和83倍。

高风险投资者,会选择最高估值的90%,设为赎回的最高顶点,也就是80倍。

一旦达到80倍,就全部赎回;在此之前,则可以分批赎回。

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风险偏好保守的,可以取最高估值的80%,风险会更小一些。

这种方法还有一个缺点,就是需要时刻关注指数的实时估值情况,特别是在牛市阶段,需要天天查取数据。

如果你想查找自己手里基金的估值,可以上基金公司官网,或者中证指数官网上。点击“行情走势”一般都可以看到当前的估值情况。

对一些主流的指数基金,你也不用查了,下面给你列出来:

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*恒生指数为近30年历史最高;数据来源:A股数据来自Wind,港股数据来自http://sc.hangseng.com/

最后,如果按照上面的止盈方法,能获得怎样的收益呢?以上证50、沪深300和中证500近3年收益为例:

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图中可以看到,即使是最笨的“50%止盈法”也可以获得超过10%的收益率,超过市面上绝大多数P2P和理财产品。

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