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基金分红是怎么算

2017年01月19日 我的生活 评论 1 条 阅读 965 个点击 次

之前写过一篇关于基金分红的文章,但没有涉及到基金分红的计算方法,这次刚好自己持仓的富国中证红利指数增强(100032)基金分红,所以把参数拉出来计算。

首先基金分红要知道三个时间点,分别是:权益登记日、除息日跟分红发放日。

以100032来说,分红如下图:

20170118

基金分红是怎么算

也就是说,100032的权益登记日是1月16日,除息日是1月17日,分红发放日是1月19日,分红是每份派现金0.3元;

那么;在16日之前买入并持有的份额就可以都收到这次分红,每份基金分红0.3元。注:基金分红给我们不扣税。

那么除息日的话,就是说在1月17日基金会下跌0.3元。

而在1月19日的分红发放日咱们则会收到0.3元;分红再投入的话,则19日分红的现金就自动申购基金。

红利再投资份额计算收益公式

红利再投资份额=(持有的基金份额×现金分红比例)÷除权日基金份额净值

以自己帐号为例:

目前自己持有的份额为487.77;那么

487.77×0.3÷1.0870=134.62。

结语:

基金分红无论是红利发放还是红利在投资都是不用扣税;

基金分红会导致单位净值降低,份额增加,而自己的基金资产保持不变(基金资产以除息日来计算)。

1 条留言  访客:1 条  博主:0 条

  1. 可以算明白了基金分红是怎么算的

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